[노후준비] 안정적인 노후 준비를 위한 분산투자, 미국 ETF, S&P 500, S&P 100, JEPI, SCHD

 

경기가 급격하게 얼어붙으면서 고용 불안과 노후를 걱정하는 사람들이 많습니다. 지금 이 순간, 어떻게 준비를 하느냐에 따라 노후의 무게와 행복감은 확연히 달라질 수 있습니다. 안정적인 노후를 위해서 지금, 돈을 벌고 있을 때 미국 ETF와 배당주로 제2의 월급 통장을 준비해야 할 때입니다.

 

ETF란?

ETF는 특정지수 또는 가격의 수익률을 추종하는 인덱스 펀드입니다.

ETF는 시장에서 거래가 이루어지는 펀드로 일반펀드와는 다르게 설정/환매 방식의 발행시장, 매수/매도 방식의 유통시장에서 거래됩니다. 거래소에 상장되어 있기 때문에 일반주식과 같은 방법으로 거래를 할 수 있으며, 시장에서 사고팔 수 있기 때문에 펀드에 비해 현금화 기간이 짧습니다. 설정 환매 시 현금 혹은 지수를 구성하는 주식 등 바스켓으로 예탁/반환이 가능하며 신용거래나 차익거래가 가능한 특징이 있습니다.

 

ETF 특징과 장점	일반펀드와 다른점	개별 주식과 다른점
1. 일반펀드 대비 투자비용이 낮음 2. 상품의 투명성이 높음 3. 소액으로 분산투자가 가능함 4. 환금성이 뛰어남	1. 환매수수료가 없음 2. 보수체계가 더 저렴함 3. 더 높은 유동성을 제공함 4. 펀드운용비용을 최소화함 5. 더 투명함	1. 분산투자로 더 안전함 2. 거래비용이 저렴함 3. 유동성공급자(LP)의 거래 도움

 

미국 EFT 추천과 비교 - SPY, OEF, SCHD, JEPI

24.12.02	SPY	OEF	JEPI	SCHD
EFT	SPDR S&P 500 ETF Trust	iShares S&P 100 ETF	JPMorgan Equity Premium Income ETF	Schwab US Dividend Equity ETF
기초지수	S&P 500 TR USD	S&P 100 TR	S&P 500 TR USD	DJ US Dividend 100TR USD
운용사	SPDR State Street Global Advisors	iShares	JP Morgan Investment Management Inc	Charles Schwab Investment Management Inc
설정일	1993.01.22	2000.10.27	2020.05.20	2011.10.20
배당률 배당금 (회당평균)	1.1526% USD 1.5253	0.9708% USD 0.6505	7.0930% USD 0.4110	2.5325% USD 0.1944
기간 수익률	1M 2.86% 3M 12.93% 6M 14.48% YTD 29.19% 1Y 35.56% 2Y 58.93% 3Y 38.58% 4Y 74.32% 5Y 108.77% 10Y 248.95%	1M 3.48% 3M 14.59% 6M 15.54% YTD 33.74% 1Y 39.38% 2Y 72.36% 3Y 45.12% 4Y 83.97% 5Y 125.63% 10Y 280.92%	1M 1.18% 3M 6.18% 6M 9.92% YTD 16.42% 1Y 18.56% 2Y 26.78% 3Y 28.30% 4Y 55.56% - -	1M -0.83% 3M 6.40% 6M 12.87% YTD 16.69% 1Y 23.19% 2Y 21.27% 3Y 23.96% 4Y 52.50% 5Y 79.61% 10Y 194.13%
섹터별 분포	IT 33.29% 기타 23.09% 금융 13.10% 경기소비재 11.17% 헬스케어 10.33% 통신 9.04%	IT 38.29% 기타 15.54% 통신 12.47% 금융 12.20% 경기소비재 11.99% 헬스케어 9.50%	기타 38.24% IT 17.37% 산업재 12.11% 헬스케어 12.11% 금융 11.10% 경기소비재 9.08%	기타 28.12% 금융 20.24% 헬스케어 14.62% 필수소비재 13.27% 에너지 12.53% 산업재 11.23%
보유 종목 비중	APPLE INC 7.16% NVIDIA CORP 6.92% MICROSOFT CORP 6.30% AMAZON.COM INC 3.95% META PLATFORMS INC 2.60%	AAPL 10.35% NVDA 9.68% MSFT 8.99% AMZN 5.59% META 3.76%	S&P 500 INDEX ELN 13.75% PGR 1.69% TT 1.68% NOW 1.66% AMZN 1.65%	CSCO 4.55% HD 4.47% BMY 4.46% BLK 4.45% CVX 4.33%

 

 

※ [SPY] SPDR S&P 500 ETF Trust ▶ 더 알아보기

 

※ [OEF] iShares S&P 100 ETF ▶ 더 알아보기

 

※ [JEPI] JPMorgan Equity Premium Income ETF ▶ 더 알아보기

 

※ [SCHD] Schwab US Dividend Equity ETF  ▶ 더 알아보기

 

분산투자, 미국 ETF 간 중복체크, 펀드 오버랩 활용

"계란을 한 바구니에 담지 말라"라는 격언과 같이 분산투자는 매우 중요합니다.

아래 사이트를 통해서 ETF 간 중복도를 체크할 수 있습니다.

 

ETF 중복도 체크

 

 

 

2025년 미국 ETF에 투자해야 하는 이유

미국 증시는 트럼프 당선 이후 연일 사상 최고가를 경신하며 긍정적인 모습을 보여주는 중입니다. 2025년 유난히 미국으로 자금 쏠림 현상이 심화될 수 있으며, 미국 대표지수 ETF를 주목해야 하는 시점이자 미국 S&P500 ETF, 그리고 미국 나스닥 100 ETF에 투자하여, 제2의 수익을 마련해야 하는 시기입니다.

 

 

미국으로 자금이 몰리는 이유는 간단하게 아래와 같습니다.
(1) 선진국 중 미국만 유일하게 IMF 2025년 GDP 성장률 전망이 상향 조정되었다
(2) 아메리카 퍼스트를 외치는 트럼프가 당선되었고 상하원 모두 공화당 당선으로 기업 친화적인 환경은 지속될 것이다
(3) 탄탄한 소비와 고용이 뒷받침해 줄 가능성이 높다
(4) 선거 불확실성 해소와 낮아진 기준금리에 기업들은 투자를 재개할 것이다
(5) 트럼프의 AI 산업 규제 완화로 성장주들은 주목받을 것이다

 

* 참고: 미래에셋자산운용, KB증권, Npay증권

 

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